什么是洗钱风险

洗钱风险是指金融机构因参与、纵容或便利洗钱活动而可能遭受的商誉损失和经济损失。洗钱是一种将非法所得通过一系列复杂的金融交易手段掩饰、隐瞒或转化，使其在形式上合法化的行为。金融机构可能因为客户身份识别不严、可疑交易报告不及时等问题而面临洗钱风险。

洗钱活动对金融市场稳定、经济秩序、国家安全等方面构成严重威胁，并与多种犯罪活动如贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等相联系。因此，金融机构需要采取有效的内部控制与合规管理措施，以及遵守相关的监管政策与法规，以降低洗钱风险